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vol.33悲劇物語 :トルコ・リラ建債券　 続きを読む

vol.33悲劇物語 :トルコ・リラ建債券　

エピローグ：元売り手として

Water Iris

「通貨債は債券の名前が付いているため、FX取引よりも安全だと考える投資家がいますが、為替への『投機』という点で同じです。しかし、通貨債は証券会社に相当の手数料を取られ、中途売却できません。『投機』ならば、手数料が安く、いつでも逃げられるFX取引の方がマシです。 そもそも新興国への

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vol.32 生命保険の投資効率

3. 米国では生命保険は相続対策には最良の手段

Violet

米国の生命保険は、基本的に課税されず、受取人は所得税０％であり、相続税も受取人が契約者であれば発生しない。しかし、タックスフリーの死亡保険金が日本で申告される場合は、一時所得扱いとして課税される可能性があります。（日本の税理士先生にご相談ください）
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vol.31 悲劇物語 :トルコ・リラ建債券

4. 通貨債を買う前に知っておくべきこと

Water Iris

トルコ・リラ債に見切りをつけて売ろうと思っても、中途売却する手段がないのです。通常、通貨債には買い戻し条項は付いておらず、金融機関の方針次第です。 「時価評価額が下がって客が苦情を言えば、まずは営業担当者が頭を下げ、それがダメなら課長が出てきて、それでもダメなら支店長が出てきて…
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vol.30 生命保険の投資効率

2. 生命保険に加入するメリットを考えましょう

Violet

日本では、特別な事情がなければ米国の生命保険には入れません。しかし、生命保険のメリットを再考する機会をいただければ幸いです。米国での就労や学問に関心がある方々も増えていますので、生命保険に対する価値観について話したいと思います。無駄な時間にはさせないつもりです。
vol.29 悲劇物語:トルコ・リラ建債券 続きを読む

vol.29 悲劇物語:トルコ・リラ建債券

3.坂を転げ落ちるトルコ・リラ !!!

Water Iris

トルコ・リラは2013年に1リラ¬＝50円台でしたが、現在は1リラ＝7円(5/23現在）を割り込んでいます。この3年間だけでもリラは円に対して50％以上減価しています。これでは、年利15％の高利回りのトルコ・リラ債に投資していても利益を出すことはできません。 なぜトルコ・リラはこ

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vol.28 生命保険の投資効率 続きを読む

vol.28 生命保険の投資効率

1 .アメリカの生命保険への加入条件

Violet

アメリカの生命保険の投資効率は高いですが、日本では加入できません。しかし、日本の生命保険市場を改善するには、契約者の声やニーズが必要です。ご自身の生命保険とアメリカの生命保険の違いを比較することは、資産運用や家族の保護にとって重要です。簡潔にお伝えいたします。
vol.27 悲劇物語:トルコ・リラ建債券 　 続きを読む

vol.27 悲劇物語:トルコ・リラ建債券 　

2. 高金利にはわけがある

Water Iris

金利が高い理由には何があるのでしょうか。経済の専門家は、①インフレ、②経済成長率、③信用力、という3つの要素で金利が決まると考えます。 まず、インフレが高いと、当然ながら金利は高くなります。たとえば、
vol.26 悲劇物語:トルコ・リラ建債券 続きを読む

vol.26 悲劇物語:トルコ・リラ建債券

1.なぜトルコ・リラ債が人気なのか？

Water Iris

なぜトルコ・リラ債が人気なのでしょうか？おそらく以下の４つ「甘い言葉」と「理解不足」が理由でしょう。 第一に、
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vol.25 悲劇物語:トルコ・リラ建債券

(プロローグ)為替のプロは怖くて手が出せない「通貨債」

Water Iris

「トルコ・リラ債」「ブラジル・レアル債」「南アフリカ・ランド債」など、金利が高い新興国通貨への投資を債券化した通貨債が, 広く販売されています。その魅力は金利が格段に高いことです。特にトルコ・リラ債の利回りは数年前には20％を超えていました。 国内の預金金利がゼロでも、広く世界を

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vol.24 生命保険の投資効率

プロローグ: 投資効率で保険を考えませんか？

Violet

私は、30年以上にわたり米国で金融コンサルタントとして活躍しています。お客様にはノーベル賞受賞された方もいて、自分なりには満足をした時間を過ごしています。NYに移住当初、米国の保険市場と事情を学びましたが、その際に、日本とは異なり投資効率がとても高いことに驚かされました。 米国の

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